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东莞富豪被“借”6400万 只拿回5700万“利息”

绘图:简仁山

  杨某威通过注册多家“皮包公司”,虚构贸易合同,到银行开具承兑汇票,然后再以抵押借款为名,允诺高额利息,向东莞本地富豪实施诈骗。其中一名女富豪被“借”6400万付“息”5700万,700万本金打了水漂。目前,松山湖警方在市局经侦支队的指导下,查处了以杨某威为首的6人票据诈骗团伙,破获票据诈骗案5宗,涉案金额超过1.3亿元。

  昨日,东莞市公安局通报,警方通过深入调查取证、赴外追逃,与高智商犯罪嫌疑人斗智斗勇,破获了此案。警方介绍,杨某威的非法所得惊人,他开着一两百万的豪车,住着数百万的豪宅,办公室也是极尽奢华。目前,一批嫌疑人用赃款购置的高档房产和豪华小轿车已被冻结,赃款账户共计20余万元也被冻结。

  多宗报案

  皮包公司制造财富假象 假汇票骗走2000万

  2013年11月1日,松山湖公安分局接到辖区某公司负责人报案称,该公司被东莞市恒融实业投资有限公司(以下简称“恒融公司”)利用银行承兑汇票作抵押,以高息借款为诱惑,诈骗了2000万元人民币。

  随后,警方陆续接到事主报警,反映多起诈骗案,涉及金额巨大,作案手段相似。巨额诈骗案连发,引起了上级领导的高度重视,市公安局党委副书记、副局长黄锡明指示松山湖分局务必侦破该案,尽全力挽回事主损失。松山湖工委委员、公安分局局长张策亲自挂帅,从刑侦大队、法制室、派出所抽调精干警力共30人组成专案组,在市局经侦支队的指导下,迅速开展并案侦查工作。

  根据报案人反映的线索,专案组经调查走访发现恒融公司具有重大作案嫌疑。恒融公司由陈某强(男,45岁,韶关市曲江区人)、莫某锋(男,37岁,东莞市中堂镇人)于2011年在东莞市注册成立,莫某锋为公司法人代表,陈某强为实际控制人。该公司装修豪华,为员工配置豪华轿车,制造财富实力假象,以赢得被害人的信任,实际上未进行任何实业投资或经营。陈、莫二人以公司名义,使用虚假银行汇票,以抵押借款为名,物色受害人实施诈骗。

  专案组深入各地银行进行调查取证,对涉案假汇票进行比对分析,发现恒融公司使用的假汇票出票人均为广州威富进出口贸易公司(以下简称“威富公司”)法人代表杨某威(男,43岁,清远市阳山县人)。专案组调查发现,杨某威在银行开具承兑汇票时,使用了多份虚假贸易合同,合同方均涉及威富公司。此外,杨某威注册了多家“空壳”公司,以便伪造签订虚假贸易合同。

  至此,以杨某威为首的票据诈骗团伙逐渐浮出水面。

  如何行骗

  1万汇票变身1000万 再抵押借款

  以杨某威为首的票据诈骗团伙到底是怎么行骗的呢?专案组民警表示,因为涉及的案件很专业,他们也没有第一时间搞明白个中玄机。由于办案难度大,专案组民警只好拿着汇票一家银行一家银行查,一边查案一边学习,这才查清了诈骗团伙的真面目。

  原来,杨某威等人先是注册了数家空壳公司,然后利用这几家空壳公司作掩护,互签贸易合同,随后犯罪嫌疑人杨某威伙同徐某从典当行或担保公司借款作为汇票保证金,再利用“空壳”公司捏造虚假购销合同,到银行开出金额大小不一的“银行承兑汇票”,大额汇票交回给典当行或担保公司贴现还款,小额汇票用于做假,以每张5万元人民币的价格雇人变造成大额汇票,如1万的汇票可造假变成1000万元,再指使陈某强、莫某锋利用经变造的大额汇票为抵押,以3分或5分的高额月息向各受害人借款。

  受害人在高息的诱惑下,将钱借给陈、莫等人,即便是向银行核实是否开出过1000万元的汇票,因为犯罪嫌疑人确实曾开过1000万元的汇票,往往没有见到汇票时,就会回复确实开过1000万元的汇票,受害人如果不亲自前往银行鉴别,就无法知道汇票真假,只知道确实有一张1000万元的汇票,因此很多人放松警惕,坐等收利息。

  因为汇票的兑款周期是半年,因此,杨某威等人利用这半年的时间不断骗人,共骗取资金超过1.3亿元。这些钱除了拆东墙补西墙外,剩下大部分都用于个人挥霍。

  其中,犯罪嫌疑人杨某威分得赃款4250万元,大部分用于个人挥霍及购买房产、豪车,包养多名情妇;陈某强分得赃款2000多万元,用以对其“空壳”公司进行豪华装修及购买别墅、豪车,其余款项约6700多万元用于支付部分借款的本金及利息。目前,主要犯罪嫌疑人杨某威等人已被检察机关依法起诉。

  辗转珠三角

  警方智斗较量高智商犯罪嫌疑人

  专案组民警介绍,经济犯罪案件的犯罪主体一般为“高智商”犯罪,在实施犯罪后有足够的时间去转移资金、销毁罪证,千方百计地延缓案件发现的时间,以此逃避公安机关的侦查和打击。

  此案正符合该特征,鉴于案情复杂且金融专业性强,为及时查清犯罪事实,专案组邀请东莞市第一人民检察院提前介入,共同研究案情,十多次召开案情分析会,并派出侦查小组辗转广州、珠海、肇庆、清远等地银行、典当行、担保公司展开调查取证,做好证据固定和赃款、赃物追缉工作。从11月14日至12月6日,专案组马不停蹄,连续奋战,陆续在东莞市、广州市将杨某威、陈某强、莫某锋、徐某(男,67岁)、吴某钧(男,37岁,东莞市中堂镇人)、马某生(男,65岁,江苏省南京市人)等6人抓获归案。

  杨某威犯罪团伙到案后,态度蛮横、拒不交待,坚称涉案票据均由银行合法开具,首犯杨某威更是气焰嚣张,扬言认识省、市领导,威胁办案民警不要冤枉民营企业家。再者,该团伙作案手法具有很强的隐蔽性,从2011年直至案发,几名受害人在被诈骗后没有及时报警,杨某威等人得以转移赃款赃物、毁灭证据,给侦查审讯、取证工作带来重重困难。

  专案组还发现,该团伙多名成员有诈骗犯罪前科,反侦查能力较强,遂根据每个犯罪嫌疑人的特点,制定了多个有针对性的审讯计划。经过近一个月的连续奋战,在大量的铁证面前,犯罪团伙的谎言被一一戳穿,他们陆续交待了作案5起的犯罪事实。

  警方提醒民间借贷要谨慎

  专案组民警提醒说,随着市场经济的发展,东莞的民间借贷日益增多,由于民间借贷的利率要远远高于银行存款利率,受高额投资回报的诱惑,很多借款人忽略了投资的风险,稍有不慎就有可能血本无归。诈骗团伙正是利用了借款人贪图高额利息的心理,精心设计,步步为营,利用篡改银行票据做抵押的方式,长期周旋于众多借款人中间,并不时许以小利,虚实难辨,诱惑众多借款人上当受骗。

  据介绍,东莞一名女富豪从2011年开始,前后一共借给了该团伙6400多万,其中,利息额惊人,目前已达到5700多万元,按照受害人的如意算盘,两三年就可以全部回本,所得利息基本和本金等额,再追回本金,简直是一本万利,但现在案发,受害人即便是通过利息所得赎回了大部分本金,却依然损失700多万。另一名富豪三个月前借给了该团伙2000万,利息仅得400万左右,基本上算是血本无归。

  警方提醒:民间借贷要慎重,尤其是高额利息,超过国家规定的范围,更需要慎之又慎,谨防落入不法分子的圈套,造成不可挽回的损失。

  记者 郭文君

 
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